Con los tiempos que corren, mantener tus ahorros en efectivo no es una buena opción. Afortunadamente, hay un gran abanico de activos en los que podés invertirlos para evitar que se devalúen y conseguir sacarles un rendimiento.
En este artículo, te hablamos acerca de un activo que muchos inversores suelen pasar por alto: la plata. Seguí leyendo y descubrir cómo invertir en plata en Argentina.
¿Por qué invertir en plata?
A la pregunta, la respuesta es: sí, invertir en plata conviene, bajo ciertas condiciones. La plata, de hecho, combina un rol defensivo con la demanda industrial. Puede tener sentido si quieres diversificar tu cartera y protegerte parcialmente de la inflación, aceptando oscilaciones más amplias que las del oro.
Pros
- Difusión de vehículos eléctricos (EV) y fotovoltaica: apoyo a la demanda.
- Valor refugio histórico en fases de incertidumbre.
- Instrumentos eficientes (ETF) a costes reducidos.
Contras
- Volatilidad elevada y ciclicidad industrial.
- Posible caída de interés si la inflación se ralentiza.
- Costes/spread en el formato físico (custodia, liquidez).
¿Cómo invertir en plata?
Al hablar de invertir en plata, las personas suelen pensar en comprar lingotes, monedas o joyas y guardarlas para venderlas cuando hayan subido de precio. Pero esta no es la única forma de hacerlo.
Hoy en día existen diversas modalidades para invertir en plata, cada una con características, ventajas y riesgos específicos. La elección depende de:
Hoy en día existen diversas modalidades para invertir en plata, cada una con características, ventajas y riesgos específicos. La elección depende de:
- El horizonte temporal de la inversión.
- La propensión al riesgo.
- El grado de liquidez deseado.
1. Invertir en acciones de sociedades ligadas a la plata y cotizadas en bolsa
Invertir en acciones de empresas expuestas a la plata ofrece una alternativa a la plata física, pero con una volatilidad y riesgo operativo más elevados. Las empresas se dividen en dos grandes categorías:
- Mineras: Extraen directamente el metal. Son más sensibles a los costes, la calidad de los yacimientos y el ciclo de precios. Las "pure silver" son pocas (solo una parte de la oferta mundial proviene de minas dedicadas exclusivamente a la plata), por lo que muchas productoras son de oro + plata.
- Royalty/streaming: Financian proyectos a cambio de una cuota de la producción o los ingresos. Generalmente, ofrecen un riesgo operativo inferior respecto a las mineras puras y mayor diversificación entre minas, pero también un potencial de subida (upside) más contenido en fases de fuerte alza de precios.
✅ Pros acciones plata
|
❌ Contras acciones plata
|
Posibilidad de rendimiento extra respecto al metal |
Riesgo de ejecución, diluciones y capex imprevistos |
Exposición a carteras de proyectos (pipeline) |
Correlación elevada al ciclo de los metales |
Diversificación (sobre todo en modelos royalty) |
Volatilidad superior al precio spot |
¿Cuándo tiene sentido invertir en este activo? En general, las acciones de plata son adecuadas para inversores que aceptan oscilaciones mayores a cambio de una potencial superación del mercado (outperformance) a largo plazo.
Ejemplos de sociedades para invertir en plata:
- Pan American Silver Corp. (NASDAQ: PAAS): Constituida en 1979 y con sede en Vancouver, es uno de los mayores productores de plata del mundo.
- MAG Silver Corp. (NYSE: MAG): Constituida en 2003 y con sede en Vancouver, Canadá; es exploradora y desarrolladora de propiedades mineras de plata, oro, plomo y zinc.
- Fresnillo: Holding activo en la producción de oro y plata, con sede en Ciudad de México.
- Newmont Corporation: Empresa estadounidense de extracción de oro y también de plata con sede en Greenwood Village, Colorado.
¿Cómo invertir en plata a través de un broker?
- Just2Trade (sitio web oficial de Just2Trade): bróker de acceso directo que permite invertir en acciones de empresas de plata y mineras líderes a nivel global, como First Majestic Silver o Pan American Silver. A través de sus potentes plataformas MetaTrader 5 y CQG, los inversores pueden operar con comisiones altamente competitivas desde tan solo 0.006 USD por acción en el mercado estadounidense. Su robusta infraestructura tecnológica garantiza una ejecución instantánea, ideal para capturar la volatilidad de los metales preciosos tanto mediante la compra de acciones al contado como a través de derivados financieros.
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2. CEDEAR de plata
La opción más eficiente son los CEDEARs, que permiten dolarizar tus ahorros en pesos (siguiendo el tipo de cambio Contado con Liqui) e invertir en activos que cotizan en Wall Street sin necesidad de una cuenta en el exterior.
La alternativa principal es el CEDEAR del ETF SLV, que replica el precio de la plata física, ofreciendo una exposición directa y estable al metal; por otro lado, si buscas un perfil más agresivo, puedes optar por CEDEARs de empresas mineras como PAAS, que tienden a amplificar los movimientos del precio de la plata.
Ambos instrumentos se operan desde cualquier bróker local, tienen buena liquidez y te permiten protegerte tanto de la inflación global del dólar como de la devaluación del peso.
La alternativa principal es el CEDEAR del ETF SLV, que replica el precio de la plata física, ofreciendo una exposición directa y estable al metal; por otro lado, si buscas un perfil más agresivo, puedes optar por CEDEARs de empresas mineras como PAAS, que tienden a amplificar los movimientos del precio de la plata.
Ambos instrumentos se operan desde cualquier bróker local, tienen buena liquidez y te permiten protegerte tanto de la inflación global del dólar como de la devaluación del peso.
Instrumento |
Ticker (CEDEAR) |
Tipo de Activo |
Exposición |
Perfil de Riesgo |
iShares Silver Trust |
SLV |
ETF (Plata Física) |
Directa al precio del metal |
Moderado (Valor refugio) |
Pan American Silver |
PAAS |
Acción Minera |
Operativa minera y reservas |
Alto (Volatilidad minera) |
Newmont Corp. |
NEM |
Acción Minera |
Oro y Plata (Diversificado) |
Medio / Alto |
3. Invertir en ETF de plata
Si tienes una cuenta de inversión en el exterior o usas un bróker local que permite operar en el mercado de EE. UU. (como IOL, Balanz o Bull Market a través de sus plataformas internacionales), estos son los principales activos:
ETF / Ticker |
Descripción |
Comisión (anual) |
SLV (iShares Silver Trust) |
El más grande y líquido del mundo. Replica el precio físico. |
0.50% |
SIVR (abrdn Physical Silver) |
Similar al SLV pero suele tener comisiones más bajas. |
0.30% |
SIL (Global X Silver Miners) |
Invierte en empresas mineras de plata (más volátil). |
0.65% |
SILJ (ETFMG Prime Junior Silver) |
Invierte en mineras pequeñas (alto riesgo/retorno). |
0.69% |
¿Cómo invertir en plata con un bróker?
- eToro (sitio web oficial de eToro): plataforma líder en social trading que facilita la inversión en ETFs de plata sin comisiones de gestión ni corretaje al abrir posiciones de compra no apalancadas. Su interfaz intuitiva es perfecta para principiantes, permitiendo el uso de herramientas como el CopyTrader para replicar las estrategias de inversores expertos en metales preciosos. Además, ofrece una ejecución sencilla y rápida, consolidándose como una opción muy accesible para quienes buscan diversificar su cartera en materias primas desde importes bajos
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4. Invertir en fondos comunes de inversión
Son otra alternativa, pero con una diferencia principal frente a los ETF: la exposición. Los fondos comunes suelen estar muy diversificados, por lo que es difícil encontrar uno que invierta solo en plata; normalmente la mezclan con otros productos. Cabe destacar que sus costes suelen ser más elevados que los de los ETF debido a las comisiones de gestión.
5. Invertir en plata a través de derivados
El trading de materias primas ofrece gran flexibilidad. Permite usar contratos derivados para cubrir el precio de la plata (gestión de riesgo) o para especular.
- iShares Silver Trust ETF (Ticker: 0JKC)
- ProShares Ultra Silver (Ticker: AGQ)
- Futuros Micro Plata (CME) (Ticker: SILH3)
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6. Invertir en plata física: lingotes o monedas
Es la forma más tradicional, apreciada por quienes buscan un bien tangible. Sin embargo, el interés se ha desplazado hacia soluciones indirectas por los altos costes de transacción y custodia del formato físico.
- Por qué elegirlo: Seguridad del activo bajo control directo.
- Aspectos a considerar: Diferencial (spread) compra/venta, costes de depósito y liquidez (las monedas estándar son más fáciles de revender que las joyas).
Modalidades de compra y custodia:
- Vendedores especializados (Dealers): Suministran lingotes/monedas certificados. La conservación corre a cargo del inversor.
- Servicios con custodia: Prácticos; la plataforma compra y almacena por el cliente. No se tiene el lingote físicamente, pero se recibe documentación de propiedad.
- Joyas/numismática: Fáciles de conservar pero menos líquidas y con mayores márgenes de pérdida de valor.
Factores a considerar antes de invertir en plata
Aunque la plata es un metal precioso, su comportamiento es diferente al del oro. Esto es debido a que tiene un gran número de usos industriales y médicos. Su precio tiende a fluctuar de acuerdo a las necesidades de estos sectores y no mantiene la misma tendencia alcista de fondo que el metal amarillo.
Si invertís en plata física vas a necesitar un lugar seguro donde guardarla. Es fácil que las comisiones que te cobra el banco se coman cualquier rentabilidad que obtengas con la plata. Además, al no haber una tendencia alcista de fondo, como ocurre con el oro, hay períodos en los que acumularás pérdidas y otros en los que te mantendrás plano.
Al invertir en plata a través de “papel financiero” podés obtener ganancias tanto cuando su precio sube como si su precio baja. El primer caso es obvio y consiste en comprar barato y vender después de que el precio haya subido. En el segundo se hace lo mismo, pero al revés. Abrís tu posición vendiendo cuando el metal está caro y más tarde la cerrás comprando barato cuando haya bajado de precio.
Si invertís en plata física vas a necesitar un lugar seguro donde guardarla. Es fácil que las comisiones que te cobra el banco se coman cualquier rentabilidad que obtengas con la plata. Además, al no haber una tendencia alcista de fondo, como ocurre con el oro, hay períodos en los que acumularás pérdidas y otros en los que te mantendrás plano.
Al invertir en plata a través de “papel financiero” podés obtener ganancias tanto cuando su precio sube como si su precio baja. El primer caso es obvio y consiste en comprar barato y vender después de que el precio haya subido. En el segundo se hace lo mismo, pero al revés. Abrís tu posición vendiendo cuando el metal está caro y más tarde la cerrás comprando barato cuando haya bajado de precio.
💡 Te puede interesar:
¿Y qué hay de sus estrategias? Si te interesa sabes qué estrategias seguir para invertir en plata, no podés no leer nuestro artículo.
Aspectos fiscales y legales de invertir en plata en Argentina
Cuando obtenés beneficios al invertir en plata en Argentina, te corresponde pagar dos impuestos:
- Impuesto a las ganancias (15%)
- Impuesto sobre los bienes personales (alícuota del 0,25% al 1,25%. Los montos inferiores a 3 millones de pesos están exentos)
Invertir en oro y plata: ¿qué es mejor?
Dar una respuesta tajante y decidida no sería correcto. Elegir entre invertir en oro o comprar metales preciosos depende de los objetivos y de la estrategia de inversión. Resulta fundamental comprender ciertos aspectos.
En primer lugar, podemos afirmar que la plata es más económica que el oro, debido también a una mayor disponibilidad. Al mismo tiempo, al igual que el oro, la plata también funciona como reserva de valor. Además, hay que tener presente que la plata es mucho más volátil que el oro, y este es un elemento que no se debe pasar por alto, ya que sufre cambios repentinos en su cotización. La volatilidad, si se gestiona bien, puede representar una ventaja a corto plazo para algunos inversores.
El aspecto que diferencia notablemente a la plata del oro es su naturaleza industrial, hasta el punto de que más del 50% del metal extraído es demandado por sectores industriales específicos. Siempre puedes revisar otras alternativas al oro y la plata como los siguientes que te dejamos a continuación:
- Cómo invertir en algodón
- Cómo invertir en café
- Cómo invertir en gas natural
- Cómo invertir en litio
- Cómo invertir en maíz
- Cómo invertir en trigo
